家族、所有者与企业的家族三环，所形成的七个不同角色，彼此之间的利害关系，如何定义与协调，就成为家族企业必须重视的课题。 注：本文节选自《中国家族办公室管理前沿中的《家族与家族企业治理的关键与挑战》一文，作者为Eudaimonia Family Office联合创始人阮震宇先生美国的企业当中所以家族企业的占比是90%，在500强的企业当中，有40%是属于家族企业。而中国的家族企业占85%，可见家族治理与家族企业治理，是非常重要且急迫的问题。家族治理与家族企业治理，是两个完全不同的概念。家族意味着关怀、情感的维系、关系稳定，重视传统文化。而家族企业治理，重视的是股东利益最大化、求新求变的创新。这两个体系在本质上有着根本的差异，怎么样，找出中间的平衡点，把两个互相冲突的体系互相关联，是目前重要的课题。
图1 三环模型理论 资料来源：《家族企业的繁衍》
上图是耶鲁大学盖尔西克教授在《家族企业的繁衍》的三环模型，家族企业里的任何个体都能够被放置在由子系统的交互交叉构成的七个区域中的某一环。仅有家族成员的关系应该是在第一区，非家族企业股东也也不在家族企业中任职。第二区是非家族成员的外部股东，以上市公司来说就是股东大会的非家组成员。第三区是家族企业的职业经理人，也是家族企业的核心员工。第四区是家族成员，也担任家族企业的股东。但并不在家族企业内任职。第五区是家族企业的股东，也在家族企业内任职，并非家族成员。第六区是家族成员，也是家族企业的未来接班人。第七区就是核心区域，是家族成员，也是企业股东，又是企业管理者。董事会是企业治理的基本组织结构，并代表所有者的利益，家族企业在生命周期的不同阶段，随着家族人员的进出、权力的过渡与交接，一般会产生三步变化。第一，初创期和成长期，企业经理人，董事会成员和家组成员，三位一体，基本上是同一组人马，基本上这个时候不会有问题，大家齐心协力，为了企业也是为了这个家族在奋斗。
第二，成熟期。非家族成员进入董事会。有的家族成员会退出董事会。但家族成员仍占董事会多数，这个时候通常会在经营理念与价值观上，产生不同的看法。第三，转化期。公司上市(或者衰亡)，非家族成员更多的进入董事会并占多数，家族成员更多的退出董事会。此时家族成员退出董事会，并成立家族理事会。代表家族的利益就职业经理人的聘用、股权的划分、家族成员的培训、家族文化建设、家族目标的实现等与董事会磋商。股东大会，则是代表股权所有者的权益，以投票的方式选出董事，来参与公司的经营、公司的规范、以及企业战略目标的制定等定期磋商。而在前面已经提到当家族需要的情感需求与稳定的关系，遇上了家族企业要求的扩张与发展，这两个截然不同的观念，碰撞在一起的时候，就需要一个完整的规划流程。个人认为家族办公室，想要解决家族企业可能存在的问题，至少要有四个方向的重要计划与安排。1.要与家族企业的专业经理人，一起进行企业的战略安排与设计规划。2.了解并参与家庭系统的财务安排计划。一方面帮助稳定与团结家族，另一方面，及时调整家族企业股权系统结构，包含家族身份安排，股权结构，投融资安排、税务安排等。3.家族办公室还要建立同时兼顾三环系统的两个计划:一个是传承，就是确保在企业系统和家族系统中传承无虞;但是在目前很多的家族，把企业与家族这两个系统，看做是一个家族企业的治理，这样简单粗暴的操作，可能造成的结果会是企业完成了传承，而家族却面临崩溃。另一个是家族企业的风险管理规划，也就是预防家族企业所有权群体中发生未预料到的巨大的事件，而预做准备，手段包括架构、流程、法律文件、损失补偿、可运用工具等等。因此这也就要求家族办公室架构师除了精通有关企业治理的法律、投资、财税知识与工具，还要了解人情世故，帮助家族内部的团结与稳定。这也是架构师的角色如此重要，但是兼具理论知识与专业实务经验，又能深得家族信赖的人在目前市场上仍然稀缺的原因所在。我们经常能看到有机构开出百万年薪招募架构师，但合适者寥寥无几。因此，FOA Institute特推出AFOA助理架构师的认证项目，与有志于家办行业的人士共同成长。如果你是属于下列情况之一，那么也许通过AFOA助理架构师认证项目可以解决你的部分问题：
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知道家族传承中的四大资本和九大系统，为客户提供初步的诊断
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第三步：助理架构师基础知识线上考核
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